Informações Regulatórias
Política de PLD/FTP
A Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e Financiamento ao Terrorismo (FTP) é uma parte crucial da governança corporativa e da conformidade regulatória. Ela é projetada para proteger a organização e seus clientes contra atividades ilegais e garantir a integridade do sistema financeiro global.
Introdução: A política de PLD/FTP é um conjunto de procedimentos e controles internos destinados a prevenir e detectar atividades de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Ela é baseada em leis e regulamentos locais e internacionais, bem como nas melhores práticas do setor.
Identificação do Cliente (KYC): A política de PLD/FTP começa com a identificação adequada do cliente, também conhecida como Know Your Customer (KYC). Isso envolve a coleta e verificação de informações do cliente, como nome, endereço, ocupação e fonte de fundos.
Monitoramento de Transações: Todas as transações são monitoradas para detectar atividades suspeitas. Isso pode incluir transações de grande valor, transações frequentes ou rápidas, ou transações que não se encaixam no perfil normal do cliente.
Relatórios de Atividades Suspeitas: Se uma atividade suspeita for detectada, ela será relatada às autoridades competentes. A política de PLD/FTP deve especificar os procedimentos para fazer esses relatórios.
Treinamento e Conscientização: A política de PLD/FTP também deve incluir programas de treinamento e conscientização para garantir que todos os funcionários entendam suas responsabilidades e saibam como identificar e relatar atividades suspeitas.
Revisão e Atualização da Política: A política de PLD/FTP deve ser revisada e atualizada regularmente para garantir que ela permaneça eficaz e em conformidade com as leis e regulamentos em constante mudança.
Cooperação com as Autoridades: A política de PLD/FTP deve enfatizar a importância da cooperação total com as autoridades reguladoras e de aplicação da lei.
Sanções: A política de PLD/FTP deve estabelecer sanções claras para violações da política, incluindo ações disciplinares e, em casos graves, demissão ou ação legal.